Руководство с требованиями к криптовалютным операциям

Руководство с требованиями к криптовалютным операциям
Руководство с требованиями к криптовалютным операциям

Руководство с требованиями к криптовалютным операциям

Американская Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) подготовила и опубликовала новое руководство, в котором изложила текущие требования к проведению операций “с конвертируемыми виртуальными валютами” в контексте закона о банковской тайне и других нормативных документов в сфере денежных переводов. Таким образом FinCEN пытается предотвратить нарушения, которые ведут к уголовной и гражданской ответственности.

FinCEN отмечает, что разработчики блокчейн-решений и смарт-контрактов при работе над своими проектами не подпадают под требования банковского законодательства, а DApp в документе понимается как “децентрализованное ПО, функционирующее в одноранговой сети компьютеров, поддерживающей работу блокчейн-платформы”.

В руководстве говорится, что в случае передачи и получения денежных средств через DApp оно регулируется в соответствии с теми же требованиями, что и при использовании АТМ. При этом после запуска DApp в эксплуатацию его владельцы и операторы получают статус компании, предоставляющей услуги денежных переводов, а любое действие, связанное с передачей денежных средств через такое приложение должно соответствовать положениям закона США “О банковской тайне”.

Физическое лицо, постоянно вовлеченное в перевод денег с использованием виртуальной или фиатной валюты для получения прибыли также выступает как компания, предоставляющая услуги денежных переводов в роли принципала, и должно отвечать требованиям закона “О банковской тайне”, включая регистрацию в FinCEN, следование политике AML и ведение соответствующей отчетности.

Однако регулирование не распространяется на децентрализованные криптокошельки, в которых ответственность за сохранность средств несут сами пользователи, а также на криптобиржи, предоставляющие площадку только для размещения предложений и заявок клиентов – без доступа к самим активам и обработки платежных операций.

Напомним, что в апреле FinCEN впервые оштрафовала одноранговый обменник виртуальных валют за умышленное нарушение законодательства. По мнению представителей подразделения Минфина США, работавший в качестве обменника житель Калифорнии Эрик Пауэрс (Eric Powers) нарушил требования закона о банковской тайне (BSA) для бизнеса денежных услуг (MSB).

Дата публикации 10.05.2019
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Руководство с требованиями к криптовалютным операциям





НовостиICOБиржи криптовалютЗаймыКредитные картыКредитыРазноеТрейдингФорексХайпы

Руководство с требованиями к криптовалютным операциям | Биржа криптовалют Bitlio

Руководство с требованиями к криптовалютным операциям | Деньги быстро на карту Маэстро

Руководство с требованиями к криптовалютным операциям | Изготовление пресс-воллов - одна из специализаций рекламного агентства Гравитация в Ростове-на-Дону

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *